Pequena cidade inglesa supera outras possíveis fraudes on-line

Uma cidade na Inglaterra com uma população modesta de 10.000 ou mais registrou a maior porcentagem de transações on-line sinalizada como fraudulenta por um analista de segurança do Reino Unido.

Mais de 24% do e As transações de comércio eletrônico feitas em Shildon, no nordeste da Inglaterra, foram sinalizadas como fraudulentas, disse Andrew Goodwill, diretor da The 3rd Man, uma empresa de segurança especializada em evitar fraudes com cartões de crédito.

Os varejistas podem se inscrever no The 3rd Man O serviço Gatekeeper do Man, que avalia as transações feitas onde o titular do cartão e o cartão não estão presentes na loja, e recomenda rejeitar aquelas que parecem arriscadas.

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Um fator de aviso, por exemplo, é se o endereço de entrega de um item é diferente daquele do titular do cartão. Outra é se um cartão foi usado anteriormente em uma transação fraudulenta.

Os varejistas podem optar por permitir uma transação que o terceiro homem julgue suspeita, mas correm o risco de incorrer em um estorno do emissor do cartão se ele virar

O serviço do Terceiro Homem é usado para cerca de 20% de todas as transações de comércio eletrônico no Reino Unido, e a empresa periodicamente divulga estatísticas sobre áreas onde sinalizou altos níveis de provável fraude. Os números mais recentes cobrem um período de um ano de 31 de julho de 2008 a 1 de agosto e cobrem mais de 85 milhões de transações.

Residentes de Shildon realizaram 12.229 transações on-line com um valor de £ 1,4 milhão, disse Goodwill. Dessas transações, o terceiro homem marcou 3.014, ou 24,6 por cento, como suspeito

Goodwill, que teve contato com a polícia sobre Shildon, acredita que é devido a uma ou duas pessoas que estavam realizando uma enorme quantidade de fraudes on-line.

No fim de semana, disse Goodwill, ele ficou sabendo de uma mulher de Shildon que se envolveu romanticamente na Internet com um homem que se dizia soldado britânico estacionado no Afeganistão. O pretenso soldado perguntou à mulher se ela iria coletar presentes que lhe foram enviados em seu endereço e depois encaminhar as mercadorias para seu irmão em Gana, disse Goodwill.

A mulher obedeceu, enviando duas a três caixas de mercadorias por dia de sua casa., Disse Goodwill, citando informações da polícia. Dentro da casa, as mercadorias estavam empilhadas por toda parte. No jargão da indústria, a mulher é conhecida como "mula", alguém que de bom grado ou involuntariamente aceita produtos roubados para envio em outros lugares.

Os fraudadores procuram cada vez mais pessoas vulneráveis ​​em sites de namoro online para recrutar mulas inconscientes sob diferentes pretextos.. "Eles estão apenas sendo enganados durante todo o processo", disse ele.

Vários dos distritos do Reino Unido, onde o 3 ° Homem sinalizou uma alta porcentagem de transações fraudulentas em Londres. Em particular, a área de Thamesmead, a leste de Londres, registrou 51.473 transações no valor de £ 8 milhões. Destes, The 3rd Man sinalizou 8.822 transações, ou 17,1 por cento do total, com um valor de £ 2,1 milhões.

A área em torno de Woolwich e Plumstead, também a leste, teve 122.509 transações por um valor total de £ 16,9 milhão. O terceiro homem sinalizou 9,9%, com um valor de £ 2,6 milhões como potencialmente fraudulento.