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FTC: Serviço Online de Escrita de Cheques Não Autenticando Usuários

[Meus Cheques] - Número por Extenso

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Anonim

A Comissão Federal de Comércio dos EUA apresentou uma queixa de desacato civil contra um serviço online de escrita de cheques, dizendo que a empresa continua permitindo que os clientes criem e enviem e-mails sem verificação de suas identidades.

Mesmo depois de uma decisão judicial de janeiro exigindo que Thomas Villwock, James M. Danforth e G7 Productivity Systems implementassem medidas de prevenção contra fraudes no Qchex.com, os réus continuam a operar uma operação "quase idêntica" no FreeQuickWire. com, a FTC disse em uma queixa arquivada com o Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito Sul da Califórnia.

Os réus estão "envolvidos em negócios como de costume" FreeQuickWire.com, embora o tribunal em Januar O FTC pediu ao tribunal que o seu modelo de negócios ajudasse os clientes a se envolverem em fraudes roubando fundos de contas bancárias de pessoas inocentes, disse a FTC. [

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impor multas de US $ 10.000 por dia ou mandar os réus à prisão, por sua "total desconsideração" da ordem de janeiro.

A Qchex.com criou e entregou cheques sem verificar se os usuários tinham autoridade para acessar as contas referenciadas nos cheques, o FTC disse. Fraudadores em todo o mundo fizeram checagem nas contas de terceiros e usaram os cheques principalmente para esquemas de transferência eletrônica, alegou a agência.

As mensagens deixadas pelos sites Qchex e FreeQuickWire não foram retornadas imediatamente.

A Qchex, no entanto, recorreu da decisão judicial de janeiro. A FTC não tem autoridade para redigir as leis de defesa do consumidor, disse a empresa em um processo judicial em julho.

A Qchex também não é responsável pelas ações de seus usuários, argumentou a empresa. "O sistema Qchex consistia em nada mais do que software e um site, ficando mudo e inativo a menos que e até que um usuário escolhesse usá-lo", disse a empresa em seu resumo de apelações. "Infelizmente, alguns dos usuários do Qchex criaram cheques Qchex com informações roubadas do consumidor - um ato ilegal que ocorreu antes e completamente separado e além do uso do sistema Qchex. É essa atividade ilegal que é a causa de qualquer dano ao consumidor aqui Em janeiro, o tribunal considerou a operação dos réus uma prática ilegal de negócios injustos e ordenou que pagassem US $ 535.358, o que representava todos os lucros da operação. O tribunal também ordenou que os réus implementassem proteções específicas de prevenção de fraude para qualquer serviço de criação e entrega de cheques que oferecessem.

Na atual ação de desacato, a FTC alega que os réus falharam em executar qualquer um dos procedimentos de autenticação exigidos pela ordem judicial anterior. Os outros acusados ​​de desprezo são o iProlog e o FreeQuickWire, controlados por Villwock e Danforth. O tribunal ordenou que os acusados ​​de desacato comparecessem no tribunal em 16 de fevereiro.