Prezado Senhor ou Senhora: Fraudes na Loteria Proliferar

Tom Ericson, um funcionário bancário aposentado que mora na Dinamarca, ainda não consegue esquecer como perdeu cerca de € 60.000 (US $ 90.000) em uma loteria falsa.

Ericson (nome fictício) agora sabe que não existe tal coisa uma "Loteria da Microsoft", e que o e-mail a que ele respondeu é apenas um dos milhões enviados todos os dias por golpistas que cometem fraudes de taxas avançadas, em que as vítimas são levadas a enviar dinheiro em troca de um serviço ou prêmio que nunca chega. > Ericson achou que havia ganho 500 mil libras (1 milhão de dólares). "Eu fui enganado da maneira mais difícil", disse ele durante uma entrevista para um vídeo distribuído internamente dentro da Microsoft. "Só estou contando isso porque espero que ninguém passe pela mesma coisa."

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Fraudes de taxas avançadas, também conhecidas como golpes "419" depois de como o crime é classificado no código penal da Nigéria, não é nada novo. As fraudes ainda são realizadas por correio normal, mas o e-mail é agora o poderoso método de distribuição de escolha.

Ultrascan Advanced Global Investigations na Holanda, que tem um departamento especial dedicado a 419 crimes, estima de forma conservadora que US $ 4,3 bilhões perdidos em todo o mundo para 419 scams em 2007. Os países mais vitimados são os EUA, o Reino Unido e o Japão. Os dados do Ultrascan vêm de suas próprias investigações, e adverte que o número real é provavelmente muito maior.

O caso de Ericson provavelmente recebeu mais atenção da lei do que a maioria desde que ele notificou a polícia dinamarquesa, que está investigando há mais de seis. meses. A maioria das vítimas nunca relatou suas perdas devido ao embaraço. A Microsoft também deu um passo à frente para ajudar, já que os golpistas usaram o nome da marca da empresa - uma tática comum - no ardil. Outras empresas também estão irritadas com o aumento de 419 crimes. Em maio, o Yahoo entrou com uma ação federal contra 50 indivíduos e empresas não identificadas por usarem suas marcas registradas em fraudes relacionadas a loterias.

A Microsoft registrou um aumento de 300% nas reclamações ano a ano, disse Jean-Christophe Le Toquin, Advogado da Microsoft baseado em Paris.

Os esquemas são mais bem sucedidos contra pessoas confiáveis ​​que tendem a desenvolver relações complexas com os criminosos.

"A realidade que vemos é que essas vítimas se metem em sérios problemas não apenas financeiramente, mas também uma perspectiva psicológica ", disse Le Toquin. "Quanto mais dinheiro eles dão, mais eles querem acreditar no golpista."

A crença é ingênua, mas os golpes têm sido bem sucedidos contra até mesmo algumas das mentes mais brilhantes. Frank Engelsman, um especialista em 419 da Ultrascan, disse que lidou com dois casos em que receptores do Prêmio Nobel foram acolhidos por esquemas sofisticados. Um dos ganhadores do Nobel se envolveu em um plano que envolveu o fornecimento de vacinas para um país, disse Engelsman.. O outro perdeu perto de US $ 4 milhões em um esquema relacionado ao ouro, disse ele.

No caso de Ericson, parece que os perpetradores estavam conectados com a Nigéria, mas operando fora de Londres. A fim de recolher seus ganhos de loteria, Ericson foi dito para enviar milhares de libras britânicas em taxas legais e de correio durante oito meses.

Uma taxa era ostensivamente um depósito para garantir que ele não estava lavando dinheiro. Esse projeto de lei foi enviado em papel timbrado das Nações Unidas, do "Departamento da Equipe Anti-Terrorista", supostamente sediado em Bangkok.

É improvável que Ericson veja seu dinheiro, disse Henning Nielsen, inspetor-chefe do setor econômico. departamento de crimes com a polícia dinamarquesa fora de Copenhaga, que investigou o caso

Os e-mails fraudulentos são geralmente enviados de cafés públicos ou bibliotecas com PCs, o que torna muito difícil encontrar a pessoa que enviou o e-mail, Nielsen disse. Ericson também enviou seu dinheiro usando o serviço de transferência de dinheiro da Western Union, que é mais difícil de rastrear.

"Não pudemos acompanhar o dinheiro", disse Nielsen. "Se ele tivesse usado um banco, nós poderíamos acompanhar o dinheiro através das contas. Não poderíamos fazer isso porque era a Western Union."

Há indícios de que fraudadores começaram franquias da Western Union a fim de dificultar investigadores, disse Engelsman. Uma vez que uma pessoa só precisa de um número de referência e um ID para pegar dinheiro, o sistema é opaco, especialmente se um cúmplice não está fazendo as verificações de identidade.

"A maior parte do dinheiro é lavada em dinheiro e Western Union e MoneyGram ", disse Engelsman.

A Western Union se recusou a disponibilizar um oficial de segurança para esta matéria. Mas Anja Reitermann, vice-presidente de assuntos corporativos da Europa, Oriente Médio e África, disse que a empresa não examina o histórico das pessoas antes de enviar dinheiro.

A Microsoft e as agências policiais de outros países entraram em contato com o Departamento Econômico da Nigéria. e Comissão de Crimes Financeiros (EFCC), a principal agência responsável pela aplicação da lei relacionada com a fraude. Embora elogiada por seus esforços iniciais, a agência passou por uma recente reorganização que deixou os observadores esperando que ela permaneça no caminho certo, disse Engelsman.

Vários esforços para alcançar funcionários da EFCC não tiveram sucesso.

O aumento contínuo do número fraudes superará em muito a capacidade da polícia de investigar. Menos de 1% já recebeu atenção da polícia, disse Engelsman. Em 2007, a Ultrascan estimou que 520.000 pessoas entre os 60 milhões de habitantes do Reino Unido pagaram algum tipo de taxa antecipada.

A construção de um caso completo contra uma rede de golpistas pode levar até um ano, disse Engelsman. Além disso, muitos agentes qualificados da lei foram transferidos nos últimos anos para unidades antiterroristas, e outros policiais talentosos acabam indo para o setor privado, onde eles são mais bem pagos, disse Engelsman.

Le Toquin, da Microsoft, disse que as investigações exigem ajuda internacional, o que pode representar complicações legais: "É demorado. Não é impossível, mas obviamente é um trabalho árduo".